Sheratonvip – KYC & AML Politikası

Tanımlar

• Müşteri (Client): Sheratonvip’in müşterisi olan kişi veya kuruluş.

• Kullanıcı (Customer): Müşterinin KYC-AML kontrollerine tabi olan kişisi.

• Belge Doğrulama: Resmi kimlik belgesinin gerçekliğinin doğrulanması süreci.

• Kimlik Doğrulama: Müşterinin kimliğinin doğrulanması süreci.

• Kimlik Kanıtı: Resmi kimlik belgesi.

• EDD (Gelişmiş İnceleme): Yüksek riskli iş ilişkileri için detaylı inceleme süreci.

• PEP (Siyaseten Maruz Kişi): Rüşvet/yolsuzluk riski yüksek kişi.

• Due Diligence: Finansal işlem öncesi risk azaltma önlemleri.

1. Giriş

Sheratonvip, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ilkelerine bağlıdır. Hizmetlerin suçlular tarafından para aklama, terör finansmanı veya yasa dışı faaliyetler için kullanılmasını engellemeyi amaçlar.

• Tüm müşterilerin kimlik bilgileri toplanır, doğrulanır ve kaydedilir.

• Para aklama, yasa dışı fonların meşru gösterilmesi sürecidir ve Sheratonvip bu faaliyetlere karşı en yüksek standartları uygular.

2. Müşterini Tanı (KYC) ve Due Diligence

• Müşteriler hesap açmadan önce kimlik ve adres kanıtı sunmalıdır.

• Kabul edilen belgeler: Pasaport, ehliyet, ulusal kimlik kartı, son 3 ay içinde alınmış fatura/banka ekstresi.

• Yüksek riskli ülkelerden gelen müşterilere daha sıkı inceleme uygulanır.

Kurumsal Müşteriler için:

• Kuruluş sertifikası, ana sözleşme, kayıtlı adres belgesi, yetkilendirme kararı ve yöneticilerin kimlik belgeleri talep edilir.

3. Çalışanını Tanı (KYE)

Sheratonvip, çalışanlarından kimlik, adres, doğum tarihi, sosyal güvenlik numarası, iş geçmişi ve referans bilgilerini toplar.

4. Şüpheli İşlemler

Aşağıdaki durumlarda işlemler askıya alınabilir:

• Uzun süre hareketsiz kalan hesapta yoğun aktivite.

• Ekonomik açıklaması olmayan havaleler.

• Anonim ödemeler veya bilinmeyen üçüncü taraflardan gelen işlemler.

• Gereksiz çoklu banka hesabı kullanımı.

5. Para Yatırma ve Çekme Şartları

• Üçüncü şahıslara ödeme yapılmaz.

• Fonlar yalnızca hesap sahibinin kendi adına kayıtlı banka/kart ile yatırılmalıdır.

• Çekimler aynı hesaba yapılır ve FIFO (ilk giren ilk çıkar) kuralına göre işlenir.

6. Riskli Müşteri Derecelendirme

• Düşük Risk: Kimliği kolay doğrulanan müşteriler.

• Orta Risk: Ortalama üzerinde risk taşıyan müşteriler.

• Yüksek Risk: Gelişmiş inceleme (EDD) ile izlenen müşteriler.

• Yasaklı: Finansal suçlara karışan müşteriler.

Risk olasılığı: Çok Yüksek, Yüksek, Muhtemel, Düşük, Çok Düşük.

7. İzleme ve Kayıt Saklama

• Şüpheli işlemler otomatik ve manuel olarak izlenir.

• Tüm işlem ve kimlik verileri hesap kapatıldıktan sonra en az 7 yıl saklanır.

8. PEP ve EDD Önlemleri

• Sheratonvip, PEP’leri küresel veritabanları üzerinden tespit eder.

• PEP’ler, yakın aile üyeleri ve bağlantılı kişiler yüksek risk kategorisinde değerlendirilir.

9. Sonuç

Bu politika, Sheratonvip’in yasalara uygun şekilde faaliyet göstermesini ve finansal suçlarla mücadele etmesini sağlar.

Bu haliyle metin artık Sheratonvip için resmi bir KYC & AML politikası dokümanı oldu. Dilersen sana bunun için madde madde kısa özet de hazırlayabilirim; örneğin kullanıcıya açılan bilgi kutusu veya pop‑up için. İstiyor musun?